現(xiàn)代社會(huì)，由于綜合治理模式的加強(qiáng)，合規(guī)重要性日益凸顯。無(wú)論是國(guó)家法令、行業(yè)規(guī)范、公司制度，還是產(chǎn)品準(zhǔn)入、推介銷售、資金流轉(zhuǎn)、到期兌付等一系列環(huán)節(jié)，都彰顯了合規(guī)的廣泛存在。

合規(guī)，是企業(yè)持久存續(xù)經(jīng)營(yíng)的基石，合規(guī)建設(shè)必須時(shí)刻緊跟企業(yè)發(fā)展的步伐。

作為“中國(guó)影響力百?gòu)?qiáng)企業(yè)”，匯中集團(tuán)一直堅(jiān)持“合規(guī)是基礎(chǔ) 盈利是目的”之經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，成立專門部門統(tǒng)領(lǐng)合規(guī)建設(shè)總體工作，通過(guò)四個(gè)方面，全方位加強(qiáng)集團(tuán)合規(guī)建設(shè)。在本次新冠疫情之下，合規(guī)建設(shè)不僅沒(méi)有停滯反而取得新的突破，為匯中基業(yè)長(zhǎng)青提供強(qiáng)大保障。

在匯中集團(tuán)多年的發(fā)展中，合規(guī)工作一直受到了全集團(tuán)的高度重視。不僅“合規(guī)是基礎(chǔ) 盈利是目的”經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想被放在突出顯要位置，而且還是最早一批專門成立合規(guī)管理部門的企業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)內(nèi)對(duì)外統(tǒng)籌匯中全面合規(guī)建設(shè)。

合規(guī)管理中心承擔(dān)5大重要任務(wù)：

對(duì)外方面：
合規(guī)管理中心積極對(duì)接一行兩會(huì)、金融局、工信部、行業(yè)協(xié)會(huì)、第三方律所、第三方會(huì)所等機(jī)構(gòu)，通過(guò)加強(qiáng)與政府部門的信息溝通，及時(shí)調(diào)整合規(guī)細(xì)節(jié)，確保匯中的合規(guī)建設(shè)始終運(yùn)行在最前沿地帶。

對(duì)內(nèi)方面：

以匯中泛金融業(yè)務(wù)合規(guī)管理辦法為統(tǒng)領(lǐng)，構(gòu)建了完善的合規(guī)管理體系和觸角，通過(guò)下設(shè)合規(guī)管理部等部門，將金融板塊政策等內(nèi)容，全面納入合規(guī)管理體系中來(lái)。

匯中構(gòu)建了以匯中集團(tuán)為核心的匯中戰(zhàn)略生態(tài)聯(lián)盟，吸引了全球各行各業(yè)優(yōu)秀企業(yè)的加入。如此龐大的體系，使得匯中合規(guī)建設(shè)工作任重道遠(yuǎn)。

在匯中集團(tuán)副總裁、合規(guī)負(fù)責(zé)人付楠看來(lái)，匯中的合規(guī)工作主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

1、嚴(yán)控聯(lián)盟成員準(zhǔn)入。作為匯中戰(zhàn)略生態(tài)聯(lián)盟的核心企業(yè)，匯中集團(tuán)在對(duì)待聯(lián)盟成員的準(zhǔn)入上，一直奉行嚴(yán)格苛刻的準(zhǔn)入審查，確保所有成員符合國(guó)家金融監(jiān)管政策，做到持牌經(jīng)營(yíng)。認(rèn)真對(duì)聯(lián)盟成員過(guò)往歷史表現(xiàn)進(jìn)行盡調(diào)，要求擁有良好的合規(guī)記錄。

2、嚴(yán)把項(xiàng)目準(zhǔn)入關(guān)。項(xiàng)目是決定投資人投資安全、收益的關(guān)鍵因素，通過(guò)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，匯中對(duì)所有項(xiàng)目涉及的底層資產(chǎn)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，采取360度全覆蓋線上線下結(jié)合的盡職調(diào)查，輔之以各聯(lián)盟成員在自身領(lǐng)域的專業(yè)度，確保每一個(gè)項(xiàng)目的真實(shí)性和合法性。

3、保持全程管控。一方面，動(dòng)態(tài)跟蹤、突發(fā)事件處理、不停地完善內(nèi)部管理架構(gòu)，積極探索數(shù)字技術(shù)、人工智能、區(qū)塊鏈等創(chuàng)新應(yīng)用，另一方面大力提升在資產(chǎn)評(píng)估、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控方面的技術(shù)水平，將合規(guī)管控貫穿于業(yè)務(wù)流程的整個(gè)環(huán)節(jié)。

4、確保公開(kāi)透明。主要包括，對(duì)政府公開(kāi)透明，通過(guò)對(duì)各種信息數(shù)據(jù)系統(tǒng)的接入，將匯中各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息報(bào)送給政府相關(guān)部門；對(duì)銀行公開(kāi)透明，通過(guò)銀行來(lái)保護(hù)資金的流向，執(zhí)行對(duì)資金的監(jiān)督管理；對(duì)客戶公開(kāi)透明，對(duì)所有涉及的項(xiàng)目信息，要如實(shí)地向客戶進(jìn)行展示和說(shuō)明，讓客戶做到全面了解，心中有數(shù)。

2020年開(kāi)年以來(lái)，一場(chǎng)突然襲來(lái)的新型冠狀病毒感染肺炎疫情打亂了人們?nèi)粘５墓ぷ魃?，但是疫情之下，匯中合規(guī)建設(shè)工作不僅沒(méi)有受到絲毫干擾，反而一如既往地持續(xù)加強(qiáng)，接連取得新進(jìn)展。

2月，匯中成功對(duì)接中國(guó)人民銀行征信中心系統(tǒng)，為廣大客戶帶來(lái)更加堅(jiān)實(shí)的投資安全保障。

失信人、失信行為將面臨進(jìn)入“黑名單”、限制高消費(fèi)、提高借貸利率等不同的懲戒，這對(duì)于借款人的債權(quán)利益而言有實(shí)質(zhì)保障意義。而且，在國(guó)家級(jí)平臺(tái)的配合下，企業(yè)風(fēng)控成本壓力也會(huì)減小許多。

付楠介紹，2019年9月，互金專項(xiàng)整治小組、網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域征信體系建設(shè)的通知》，支持在營(yíng)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)接入征信系統(tǒng)。接到通知后，匯中第一時(shí)間向中國(guó)人民銀行提出對(duì)接征信系統(tǒng)申請(qǐng)。通過(guò)嚴(yán)格審查之后，匯中順利進(jìn)入符合接入條件的企業(yè)名單。

成功獲準(zhǔn)后，匯中又專門成立專項(xiàng)攻關(guān)小組，集中優(yōu)勢(shì)力量投入系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、數(shù)據(jù)聯(lián)調(diào)等一系列工作。

通過(guò)此次對(duì)接，目前匯中已經(jīng)具備向央行征信系統(tǒng)上報(bào)全量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的條件，成功對(duì)接后可實(shí)時(shí)將借貸項(xiàng)目與借款人還款數(shù)據(jù)等信息進(jìn)行上報(bào)，進(jìn)一步保障出借人權(quán)益和資產(chǎn)質(zhì)量。

重視合規(guī)、踐行合規(guī)，倡導(dǎo)合規(guī)先行。匯中對(duì)合規(guī)建設(shè)的堅(jiān)持和重視始終走在行業(yè)前列，“合規(guī)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上”。在匯中，崇尚合規(guī)、重視合規(guī)的文化已經(jīng)融入到每一位匯中員工的靈魂深處，更體現(xiàn)在每一個(gè)崗位的績(jī)效考核指標(biāo)之中。

匯中堅(jiān)信，只有堅(jiān)持練好合規(guī)內(nèi)功，倡導(dǎo)合規(guī)現(xiàn)行，主動(dòng)擁抱變化，才能從容面對(duì)各項(xiàng)監(jiān)管考驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，確保企業(yè)長(zhǎng)久存續(xù)經(jīng)營(yíng)，基業(yè)長(zhǎng)青。